Дипломная работа: Методология оценки финансовой деятельности банка
|
Статьи отчета |
Сумма на 01.01.00г |
Сумма на 01.01.01г |
| АКТИВ | ||
| Денежные средства | 1659 | 1915 |
| Средства в ЦБ | 1500 | 2040 |
| Ссудная задолженность | 19935 | 47437 |
| Проценты начисленные | 348 | 698 |
| Резерв | 632 | 792 |
| Чистая судная задолженность | 19935 | 47437 |
| Основные средства | 728 | 841 |
| Расходы будущих периодов | 11 | 5 |
| Прочие активы | 67 | 33 |
| ИТОГО | 23614 | 52177 |
| ПАССИВ | ||
| Средства клиентов | 6027 | 8424 |
| Долговые обязательства | 120 | 0 |
| Прочие обязательства | 15912 | 40150 |
| Всего обязательств | 22059 | 48574 |
| Собственные средства | ||
| Фонды и прибыль | 197 | 197 |
| Переоценка ОС | 22 | 30 |
| Чистая прибыль | 1031 | 1336 |
| Распределенная прибыль | 18 | 4 |
| Нераспределенная прибыль | 1336 | 2036 |
| Расходы и риски | 325 | 0 |
| ИТОГО | 23614 | 52177 |
Отчет о прибылях и убытках Филиала
(тыс. руб.)
| Наименование статей |
Сумма01.04.00г |
Сумма01.04.01г |
+ \ - |
| 1.ДОХОДЫ БАНКОВ | 3872 | 34 3486 | -386 |
Полученные проценты за кредиты |
2574 | 1553 | -1021 |
| Негосударственным ком.организ. | 2398 | 1078 | -1320 |
| Предпринимателям | 0 | 383 | +383 |
| Физическим лицам | 176 | 92 | -84 |
| Прочие доходы | 185 | 273 | +88 |
| 9 | 0 | -9 | |
| Диск.доход по прочим векселям | 176 | 273 | +97 |
| Доход по ИВ | 254 | 1194 | +940 |
| По обменным операциям с ИВ | 67 | 29 | -38 |
| Другие операции | 0 | 7 | +7 |
| Доход от переоценки | 187 | 1158 | +971 |
| 859 | 466 | -393 | |
| Доход под возможные потери кр. | 419 | 223 | -196 |
| Комиссия по кассовым операциям | 143 | 102 | -41 |
| По расчетным операциям | 227 | 140 | -87 |
| 1 | 0 | -1 | |
| 6 | 0 | -6 | |
| 8 | 0 | -8 | |
| Другие доходы | 15 | 1 | -14 |
| 40 | 0 | -40 | |
| 2.РАСХОДЫ БАНКОВ | 2841 | 2622 | -219 |
| Проценты уплаченные | 617 | 44 | -573 |
| Физическим лицам | 617 | 44 | -573 |
| 350 | 0 | -350 | |
| 350 | 0 | -350 | |
| Прочие расходы | 175 | 1146 | +971 |
| Расходы от переоценки в ИВ | 175 | 1146 | +971 |
| 208 | 683 | +475 | |
| ЗП | 150 | 503 | +353 |
| Отчисления от ЗП | 58 | 174 | +116 |
| Расходы по подготовке кадров | 0 | 5 | +5 |
| Финансирование соц-быт нужд | 0 | 1 | +1 |
| 1491 | 749 | -742 | |
| Расходы под возм.потери по кред. | 395 | 213 | -182 |
| Комиссия уплач.по др. операц. | 0 | 2 | +2 |
| Расходы на ВТ | 134 | 63 | -71 |
| 1 | 0 | -1 | |
| Бланки строгой отчетности | 0 | 9 | +9 |
| Почтово-телеграфные расходы | 86 | 54 | -32 |
| АМ ОС | 29 | 19 | -10 |
| 1 категории | 1 | 1 | 0 |
| 2 категории | 20 | 14 | -6 |
| 3 категории | 8 | 4 | -4 |
| МБП | 240 | 8 | -232 |
| НА | 1 | 8 | +7 |
| Типографские и канцел расх. | 11 | 11 | 0 |
| Ремонт ОС | 32 | 8 | -24 |
| Содержание зданий и соор. | 114 | 96 | -18 |
| Охрана | 66 | 100 | +34 |
| 6 | 0 | -6 | |
| 2 | 0 | -2 | |
| Аренда | 116 | 47 | -69 |
| Лизинг | 10 | 4 | -6 |
| Налоги относимые на расходы | 210 | 99 | -111 |
| Другие расходы | 38 | 8 | -30 |
| 3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТ-ТИ | 1031 | 1336 | +864 |
Приложение N 6
Таблица корректировок банковская отчетность форма N 112
Ежемесячно тыс. руб.
| Корректировка | сумма на 01.04.00г | Сумма на 01.04.01г |
| А1 | 2 | 0 |
| А2 | 0 | 0 |
| А3 | 0 | 0 |
| В3 | 0 | 0 |
| А4 | 0 | 0 |
| В4 | 0 | 0 |
| А5 | 0 | 0 |
| В5 | 0 | 0 |
| А6 | 0 | 0 |
| В6 | 0 | 0 |
| А7 | 0 | 0 |
| В7 | 0 | 0 |
| А8 | 0 | 0 |
| В8 | 0 | 0 |
| А9 | 348 | 698 |
| В9 | 0 | 667 |
| А10 | 0 | 0 |
| В10 | 0 | 0 |
| А11 | 0 | 0 |
| А12 | 0 | 0 |
| А13 | 18 | 4 |
| А14 | 0 | 0 |
| А15 | 0 | 0 |
| В15 | 0 | 0 |
| А16 | 0 | 0 |
| В16 | 0 | 0 |
| А17 | 0 | 0 |
| В17 | 0 | 0 |
| А18 | 0 | 0 |
| В18 | 0 | 0 |
| А19 | 0 | 0 |
| А20 | 23 | 23 |
| В20 | 0 | 22 |
| А21 | 0 | 0 |
| А22 | 0 | 0 |
| А23 | 0 | 0 |
| А24 | 0 | 0 |
| А25 | 0 | 0 |
| А26 | 0 | 0 |
| А27 | 0 | 0 |
| А28 | 0 | 0 |
Приложение N 7
Анализ активных и пассивных операций филиала “Условного” банка
(тыс. руб.)
| ОПЕРАЦИИ |
СУММА 01.04.00г |
СУММА 01.04.01г |
+ / - |
| 1.ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА | |||
| На р\счетах (405,406,407,408,409) | 3637 | 4394 | +757 |
| Вклады населения (423) | 2245 | 2373 | +128 |
| Депозиты (421) | 0 | 0 | 0 |
| Расчеты по транз.платежам (30301) | 15893 | 15771 | +122 |
| Векселя выпущенные (523) | 120 | 0 | -120 |
| ИТОГО | 21895 | 22538 | +643 |
| 2.РАЗМЕЩЕННЫЕ СРЕДСТВА | |||
| Кредиты юр.лиц (452,453,454) | 12470 | 21372 | +8902 |
| Кредиты физ.лиц (455) | 650 | 1265 | +615 |
| Кредиты просроченные (458) | 294 | 272 | -22 |
| Векселя выкупленные (514,515) | 6520 | 7674 | +1154 |
| Расчеты по транз.платежам (30302) | 0 | 0 | 0 |
| ИТОГО | 19934 | 30583 | +10649 |
